【研报掘金丨国海证券：维持苏州银行“买入”评级，资产质量稳健，风险抵补能力充足】国海证券研报指出，苏州银行2026H1营收同比+13.08%，归母净利润同比+8.51%；2026Q2营收、归母净利润同比增速较Q1上行。净息差同比回升，成本压降成效显著。2026H1苏州银行净息差1.40%，同比上升7bp。资产端，2026H1生息资产收益率2.94%，同比下降29bp。负债端，成本压降成效显著，付息负债平均付息率1.54%，同比下降36bp；存款平均付息率1.46%，同比下降34bp。资产质量稳健，风险抵补能力充足。公司2026Q2末不良贷款率为0.81%，较2026Q1末下降1bp。公司为长三角优质城商行，立足苏州、深耕江苏、全面融入长三角，风险抵御能力较强。维持“买入”评级。