币安目前面临两项不同的投诉，指控其帮助调查人员快速冻结加密货币，一项来自美国检察官，另一项（周二公布）来自欧洲机构。

两者都围绕同一个问题展开。当警方发现交易所账户中存有赃款或犯罪资金时，币安是否会在法律文件准备期间限制该账户，还是会要求先完成所有流程？

《纽约时报》周二发表了一篇报道，描述了币安于2025年4月通过的一项政策，该政策将大多数外国执法请求通过阿联酋政府和司法互助条约渠道进行处理。

报告援引欧洲调查人员和美国检察官的话称，这种安排使得追踪诈骗者、打击洗钱活动和快速冻结资产变得更加困难。币安则继续对涉及儿童性虐待材料、恐怖主义或危及生命的案件采取直接应对措施。

币安发言人告诉媒体，该公司并未放慢与全球执法部门的合作，反而逐年加强合作，同时应对各国政府在加密货币监管和数据访问方面日益复杂的局面。

美国方面的投诉三周前就已浮出水面。据《信息报》 7月8日报道，一份司法部内部备忘录警告检察官，在加密货币案件中，交易所提供的协助将会减少。

根据该说法，备忘录称币安将从6月8日起停止提供“优惠冻结”服务，并要求申请必须通过司法互助条约（MLAT）程序。币安表示并未看到该备忘录，不否认其存在，但驳斥了备忘录的描述。

临时冻结是指在当局准备更长时间的冻结或扣押所需文件期间，对账户实施的自愿性临时限制。它不转移所有权，也不能取代法院命令。其价值完全在于时机。

据《信息报》报道，该备忘录预计，对于某些联邦扣押案件，币安将要求相关实体或阿联酋同时持有扣押令及司法互助条约（MLAT）申请。州和地方当局在获取记录、冻结资产和扣押资产方面，也可能面临同样的政府间程序。

司法互助条约允许一国请求另一国提供刑事案件的证据或执法协助。这些请求需经中央政府机关处理，并可能需要接收国检察官或法院的审查，这一过程可能持续数周或数月。

币安表示，其与美国执法部门的合作方式没有任何改变。币安的公关团队告诉BeInCrypto，检方可能误解了币安通过阿布扎比全球市场持有的牌照所承担的义务，币安正在与相关部门直接联系以纠正这一错误记录。

要求通过条约渠道处理外国数据请求的许可条件，无论币安是否打算改变政策，都会产生检察官所描述的效果。

公司数据显示，其合规运营规模庞大。币安表示，2025年期间，公司支持了超过7.1万项执法部门的请求，并协助在全球范围内查获了约7.52亿美元的非法资产。

本文所引用的资料显示，这些数据均为币安自行报告，未经审计。这些数据证实了币安声称的交易量，但却忽略了最关键的问题：响应时间、紧急冻结的批准数量以及资产转移的频率。

这种担忧不仅限于币安和加密货币。由欧洲刑警组织、欧洲司法组织和欧洲司法网络联合发布的《2024年 SIRIUS 电子证据状况报告》指出，跨境数据司法合作依然缓慢而繁琐，而与企业达成的自愿协议速度更快，但法律确定性较低。

SIRIUS 2020年的一项早期调查对此进行了量化：94%的受访司法机构认为，聘用非欧盟服务提供商的程序冗长是他们面临的主要难题。该数据比当前的争端早了六年，但2024年的报告表明，这一结构性问题依然存在。

加密货币缩短了交易时间。在另一起欧洲司法组织（Eurojust）的案件中，一家涉嫌洗钱的服务机构在2022年至2025年间处理了超过3.36亿欧元的资金，客户可以通过复杂的交易链在大约一小时内发送被盗的加密货币并接收资产。

据报道，该行动与币安并无关联，欧洲司法组织也未将此举归咎于任何条约延误。这表明，在赃款被瓜分和转移之前，当局留给他们的时间是多么有限。

2023年11月，币安承认违反《银行保密法》、经营无牌汇款业务和违反美国制裁，同意支付约43亿美元罚款并进行广泛的合规改革。

该和解协议设立了两名独立监督员，他们于2024年开始工作，分别向司法部和金融犯罪执法网络（FinCEN）汇报。司法部的监督员任期为三年，FinCEN的监督员任期为五年。

双方的立场都已偏离了最初的约定。币安于2025年4月要求 FinCEN 解除对其的监管，并于同年9月要求美国司法部解除监管。

路透社报道称，作为一项非正式审查的一部分，美国司法部在2025年暂停了对企业的监管，而司法部对币安的监管实际上已经暂停了近一年，期间该公司一直在就终止监管进行谈判。

创始人赵长鹏本人认罪，于2025年10月获得总统特赦。

2026年4月，参议员理查德·布卢门撒尔致函司法部和财政部，询问两位监察员的职务情况，以及他们是否提交过不当行为报告。司法部监察员是来自法务风险联盟的弗朗西丝·麦克劳德，FinCEN 监察员是来自苏利文·克伦威尔律师事务所的莎伦·科恩·莱文。两人均未公开表态。

此次冻结争议是在有关币安内部合规团队和与伊朗相关的交易的单独报道之后发生的。

《纽约时报》和《财富》杂志报道称，该公司调查人员发现约有17亿美元资金通过该交易所流入与伊朗有关的钱包，多名涉事员工在举报调查结果后被停职或解雇。其他媒体则报道称，涉案金额超过10亿美元。

币安否认了这一说法。该公司表示，其内部调查并未发现其账户与伊朗实体之间存在任何直接交易，相关用户已被移除，且相关信息已与伊朗当局共享。

币安称，员工受到纪律处分是因为未经授权泄露了客户的机密数据，而非因为提出质疑。币安已就《华尔街日报》的相关报道提起诉讼，称其为虚假诽谤。

直接接触和间接接触之间的区别在该争议中具有真正的意义，因为资产在到达受制裁的目的地之前可能会经过多个中间钱包。美国司法部已对伊朗是否利用币安规避制裁展开调查。调查范围，包括币安交易所本身是否会受到牵连，目前仍处于保密状态。

区块链记录使分析师能够在加密货币价格波动很久之后仍然能够追踪其走势。追回损失取决于能否找到拥有法律和技术能力阻止其继续波动的具体个人、交易所或稳定币发行方。

在这个阶段，中心化交易所最为重要，因为它们掌握着客户身份信息，可以限制从其控制下的账户中提款。一旦资金转移到用户自行托管的钱包，当局就可以无限期地追踪这笔资金，而无人能够将其冻结。

对于诈骗受害者而言，最有效的应对措施仍然是立即记录并举报。交易哈希值、收款地址、交易所账户详情、屏幕截图和确切时间戳有助于执法部门在资产被进一步分割之前确定其最初目的地。

向客户支持部门提交的报告不具备警方保存请求或法院命令的效力，因此即使转账在链上可见，联系相应的执法机构仍然至关重要。

当上述途径都行不通时，民事诉讼仍然是最后的选择。1700名英国投资者正在对币安和赵长鹏提起2亿美元的索赔，虽然这条路比冻结资产更慢、成本更高，但它并不依赖于在资产转移前将其拦截。

2025年4月7日，美国司法部发布了题为“终止以起诉方式监管”的备忘录，指示检察官优先处理欺诈投资者或利用数字资产从事恐怖主义、贩运、黑客攻击和有组织犯罪活动的人员。司法部同时解散了其国家加密货币执法小组。

该政策减少了对交易所用户违反监管规定的追究力度，但仍然允许对明知故犯的平台提起刑事诉讼。币安2023年的义务不受影响。这些义务源于其已承认的行为，与政府在加密货币执法方面的更广泛转变无关。

备忘录描述了检察官被告知的预期情况。币安的否认声明则描述了该交易所的说法。但两者都无法确定个案的最终结果。有用的指标包括账户保留的中位时间、紧急申请被临时冻结的比例以及限制生效前提取的资产价值，币安并未公布这些数据。

在此之前，核心问题仍然悬而未决：这些保障措施能否在确保正当程序的同时，保留阻止被盗加密货币的短暂窗口期。